广东南方职业学院成人高考专科金融管理专业介绍就业方向及核心课程

金融管理专业人才培养方案

专业名称  金融管理

专业代码  630201

招生对象  具有高中、中等学校毕业或同等学历在职从业和其他社会

学制与学历  2.5年  专科

就业面向

金融管理专业毕业生就业去向主要为各商业银行、城市信用社、邮政储蓄等大堂经理、客户服务、理财顾问等基础性工作；证券、信托投资机构的证券投资顾问；以及保险公司的专业销售、客户服务、理财顾问等。见表1。

表1  群

职业领域	初始群	发展群
银行金融群	综合柜员、大堂经理、金融营销、理财服务	综合柜员、部门主管、营销主管、业务主管
证券保险群	证券投资顾问、保险业务员、客户经理	客户经理、部门主管
企业财务管理群	金融营销、财务	营销经理、财务主管

一、培养目标与规格

（一）培养目标

遵循职业教育规律和学生身心发展规律，本专业旨在培养具有良好的思想品质和职业道德，掌握金融专业所必需的基本理论、基本知识和基本技能，掌握比较扎实的经济和金融理论基础，具备解决金融业务和技术问题的能力以及较高的组织管理能力，能在各类银行、证券、保险、信托、风险资产管理公司和其他经济管理部门从事现代银行基础业务工作和证券投资、保险、风险资产管理及金融创新工具操作等具体业务工作的，具有基础扎实、知识面广、富有时代特征和创新精神的金融领域高素质技术技能型人才。

（二）培养规格

1. 素质结构

（1）思想政治素质：热爱社会主义，热爱祖国，拥护中国共产党领导，拥护国家的各项方针政策，树立正确的人生观、价值观、世界观。

（2）身心素质：积极参加体育锻炼，达到大学生体育合格标准；接受必要的军事训练；身体健康，心理状态良好；有较强的适应能力、承受能力和人际交往能力。

（3）人文素养与科学素质：具有一定的专业视野，培养较高的文化品位和高尚的情操，具有一定的创新思维与科学思维。

（4）职业素质：具有良好的职业态度和职业道德修养；具有爱岗敬业、诚实守信、办事公道、奉献社会的精神和严谨求实的作风；具有从事职业活动所必需的金融管理及创新素质。

2. 知识结构

（1）掌握金融的基本内容知识。

（2）掌握基本的金融法规与经济法律知识。

（3）掌握基本的商业银行与证券基础产品专业知识。

（4）掌握基本的金融产品销售知识。

（5）掌握与金融相关联的会计与计算机知识。

3. 能力结构

（1）获取知识的能力：具备获取本专业知识、更新知识和应用知识的能力，良好的表达能力、社交能力和计算机及信息技术应用能力；具有一定的社交能力和自我学习能力。

（2）应用知识的能力：能将所学的基础理论与专业知识融会贯通，灵活地综合应用于管理实践，能独立分析和解决金融管理领域中的实际问题。

（3）创新能力：有创新意识，掌握进行创造活动的思维方法，具备一定的创新性思维和探索能力。

二、职业证书

（一）基本技能证书

1. 高等学校英语应用能力A级或B级证书。
2. 全国计算机应用等级考试证书。

（二）职业资格证书

鼓励金融管理专业的学生在校学习期间通过考核，取得下表中一至两项技能证书：

表2  金融管理专业技能资格证书

序号	职业资格证书名称	发证单位	对应课程
1	银行从业资格证	中国银行业协会	金融法规、个人理财、 银行信贷管理
2	证券从业资格证	中国证券业协会	证券市场基础、证券投资分析
3	初级经济师	中国人力资源与劳动部	经济学基础、金融概论与实务

三、核心课程

1. 金融理论与实务

本课程主要讲述货币、信用、银行的基础理论，金融市场、金融机构体系基本理论，了解商业银行和中央银行性质、职能及基本业务活动以及金融监管的基本理论，使学生们全面掌握金融业务所需要的基础知识。

2. 商业银行经营与管理

本课程主要介绍商业银行资本管理、商业银行负债业务管理、商业银行资产业务管理、商业银行中间业务管理、网络银行业务管理、商业银行风险管理、商业银行营销管理等内容，通过本课程的学习，学生应初步了解商业银行经营与管理的工作内容，构建商业银行管理的知识体系结构，为后续的专业课核心程学习打下理论基础。

3. 个人理财

本课程内容主要包括个人理财的主要工作业务介绍，包括个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人理财策划师（CFP）等，使学生熟悉个人理财业务的基本业务规范，并能够为客户设计合理的理财规划，具备从事银行和非银行理财产品的营销与客户服务能力。

4. 银行信贷管理

本课程主要由银行信贷资金的来源、银行贷款管理的原则与规定、各种具体贷款形式及管理、贷款的风险管理和评估等部分组成，通过本课程学习，学生将熟悉整个银行贷款操作流程，能根据借款人的财务及非财务作出正确的贷款决策。为以后工作的顺利开展奠定基础。

5. 金融营销学

本课程主要分析金融市场的营销环境和购买者行为，阐述金融企业的营销战略及产品促销战略。通过本课程的学习，学生具备和客户良好沟通的能力，能进行市场调研，掌握各种金融营销手段，并能合理将所学知识应用于实践。

（三）主要实践环节

实践教学环节见表3。

表3  实践教学环节表

实践项目	教学实践内容	实践地点	实践目的
校内实训	虚拟商业银行业务操作 跨境电商金融业务操作	VBSE综合实训室 跨境电商实训室	培养学生形成金融管理综合业务能力
顶岗实习	对证券公司工作的了解，掌握证券投资具体环节操作	华鑫证券、广发证券、国信证券等	了解证券公司工作环境，掌握证券投资环节操作，学习工作实务经验。
毕业实习报告或设计	了解工作环境，掌握业务操作流程，学习工作实务经验。	学校计算机机房 江门市新会区湘商投资有限公司 上海易鑫融资租赁有限公司实训基地等	使学生深入社会，深入实践，熟悉实际工作，使理论和实践相结合，培养学生分析和解决问题的综合能力。

在第二和第三学期的实习实训课程教学中，针对不同生源学生的基础特点，在教学大纲中设置有难度差异的可选项目，供不同生源的学生选做。第四学期达到同步。

四、课程结构及学分比例

（一）课程结构比例

课程结构比例见表4。

	表4  课程结构比例表
教学内容	课程类别	课程学时比例（）	学时	学时分配
				理论	实践	自学
课堂报告	公共课	30.98	492	148	16	328
	专业课	46.35	736	224	64	448
	专业选修课	6.05	96	32	0	64
	专业实训课	4.03	64	0	64	0
	毕业实习及报告	12.59	200	0	200	0
总学时			1588	404	344	840
占总学时比例			100	25.44	21.66	52.90

 

（二）学时分配与学分比例

各类课程学时分配与学分比例见表5。

表5  各类课程学时分配与学分比例表
课程类别	课程总数	课程实修数	总学时	课程总学分	占总学分比例（）
公共课	5	5	492	18	23.38
专业课	8	8	736	31	40.26
专业选修课	4	2	96	4	5.19
专业实训课	2	2	64	4	5.19
毕业实习	1	1	200	20	25.97
总计	20	18	1588	77	100.00

 

五、毕业标准及学分要求

低毕业学分：77；其中公共必修课学分：18；专业必修课学分：31；专业选修课学分：4；专业实训课：4；实践必修课学分：20。（上述学分在5年内取得）

六、课程设置与教学进程

课程设置与教学进程见表6。

表6  课程设置与教学进程表
课程性质	课程类别	课程代码	课程名称	学分	总	面授	实	自学	各学期学时分配					考核
					学		践							方式
					时				一	二	三	四	五	考试	考查
必修课	公共课	9170301	大学英语	6	180	60	0	120	30	30				√
		9180102	毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论	2	48	16	0	32	16						√
		9180101	思想道德与法律基础	2	48	16	0	32	16					√
		9160101	计算机应用基础	4	96	16	16	64		32				√
		70601	经 济 数 学	4	120	40	0	80		40					√
			小结	18	492	148	16	328	62	102	0
	专业课	11150101	经济学基础	2	48	16		32	16					√
		10170101	基础会计	3	96	32	0	64	16+16					√
		16171101	金融法规	5	112	32	16	64		32+16				√
		12170603	国际金融	4	96	32	0	64		32				√
		16171105	金融概论与实务	5	112	32	16	64			48			√
		16171107	个人理财	3	64	16	16	32			16+16			√
		16171108	银行信贷管理	4	96	32	0	64				32		√
		16171110	金融营销学	5	112	32	16	64				32+16		√
			小计	31	736	224	64	448	40	96	56	112
四选二	专业选修	财产保险	18171103	2	48	16	0	32			16				√
		税务会计	9170108	2	48	16	0	32			16				√
		商品期货	18171104	2	48	16	0	32				16			√
		互联网金融风险管理	18171105	2	48	16	0	32				16			√
			小计	4	96	32	0	64	0	0	16	16
实践必修课	实训课	18171106	金融业务技能	2	32		32				32				√
		18171107	互联网金融实训	2	32		32					32			√
			小计	4	64		64				32	32
		9030103	毕业实习、   毕业作业	20	200		200						200		√
			小计	20	200	0	200						200
		总计		77	1588	404	344	840	102	198	104	160	200

七、专业基本条件

（一） 专业教学团队

师资队伍是专业发展和教学工作中的核心资源，学院一贯十分重视师资队伍建设，初步建成了一支具有实践经验的专兼结合的双师型队伍。能满足教学工作的需要。专业带头人由具有硕士学历及讲师职称的教师担任，能够站在金融管理行业领域发展前沿，熟悉行业企业新技术动态，把握专业技术改革方向；骨干教师能够根据行业企业群的需要开发课程，及时更新教学内容。

在师资队伍建设中，我们不断加强师资队伍建设，特别注重青年教师和实验指导教师的培养。本专业具有一支政治素养高、职称结构、学历结构和年龄结构合理、高素质的“双师型”教学团队，专业生师比约为20：1，金融管理专业教学团队共有教师9人，其中6人具有硕士学位，副高职称的占2人，中级职称占3人。专业必修课程和公共课程的教学由校内专任专业教师和有丰富行业经验的人才为教师共同完成。同时积极鼓励教师参与科研项目研发、到企业挂职锻炼，并鼓励获取相关行业职业资格证书，逐步提高“双师型”教师的比例，以改善师资队伍的专业技能和科研水平。

（二） 教学设施

学院配备完善的教学设备，符合金融管理专业课程的讲授和满足金融技能的实训要求。校内实训基地的建设满足日常教学实践需要，校外实训基地的建设符合学生见习实训及顶岗实训的基本要求，满足信息网络教学需求。

1.校内实训条件配置与要求

表7-1  校内实训条件与配置需求表

序号	实训室名称	实训功能	实训课程	主要设备配置
1	VBSE综合实训室	虚拟商业银行业务操作	VBSE综合实训	VBSE实训配套设备
2	跨境电商实训室	跨境电商金融业务操作	跨境电商综合实训	跨境电商实训室配套设备

2.主要校外实习实训基地一览表

表7-2  校外实训基地一览表

序号	实习实训基地名称	实习实训功能	主要实习实训条件
1	华鑫证券、广发证券、国信证券等	了解证券公司工作环境，掌握证券投资环节操作，学习工作实务经验。	证券公司工作、专业讲座
2	江门市新会区湘商投资有限公司、上海易鑫融资租赁有限公司实训基地等	了解工作环境，掌握业务操作流程，学习工作实务经验。	公司工作，专业讲座

（三） 教学资源

具有丰富的专业相关文献与数字化教学资源，鼓励专业教师开发金融课程资源库，利用相关信息化教学资源、教学平台，创新教学方法，并引导学生使用信息化教学条件自主学习，提升教学效果。

（四）校企合作

金融管理专业将进一步加大校企合作力度，正努力开拓证券、银行、保险公司等更多实习实训基地，发挥学校和企业的各自优势，共同培养社会与市场需要的人才，实现高校与企业的双赢。

（五）教学评价、考核建议

按照学院实施的“教育团队责任制”要求，积极推进考核方式、考核内容和成绩评价的改革。构建多性专业教学评价体系。考核体系同时兼顾学生沟通能力、业务操作能力、学习态度和基本职业素养的考核，体现对综合素质的评价。教学评价体系实行“过程考核”与“结果考核”相结合的原则，突出对过程的考核，通过对学生课堂学习、操作态度、实训表现等过程考核，当前正在将课程思政评价标准融入到综合考核评价。结合期末考核，形成学生的综合成绩。

校外顶岗实习考核采用校内专业教师评价、校外教师评价、实习单位鉴定三项评价相结合的方式，对学生的专业技能、工作态度、工作纪律等方面进行全面评价。

八、课程考核评价方式

专业课程教学考核评价方式，要突出对学生专业基础知识和实践能力的均衡考核评价，建立形式多样化的课程考核评价体系，积极吸纳行业、企业和社会参与学生的考核评价，通过多样式的考核方式，实现对学生专业技能的综合素质评价，激发学生自主性学习，鼓励学生个性发展，培养学生的创新意识和创造能力，提升学生的专业能力。

所有必修课和学生选定的选修课及岗前实训等，均在教学过程中或完成教学目标时进行知识和技能考核，合格者取得该课程学分。

在技能考核方面分为校内实训、校外实习实训和技能考证。对于涉及实训内容的课程，根据完成实训操作和实训报告的等级程度评定成绩；校外实习实训成绩考核由企业根据企业标准和职责对学生进行考核；职业资格和技能鉴定与课程考核接轨。